企业规章

合规一词来自动词“遵守”，即“遵守”，“执行”。 在实践中，“遵守法规”意味着遵守和执行适用于该机构内部和外部的法规。

从这个意义上讲，BOCOM BBM银行必须遵守所在市场负责监管经营的机构以及机构发布的所有法律，法规和建议，以降低其业务性质所固有的运营，财务和声誉风险。

BOMCOM BBM银行坚信，为了实现其股东目标，所有员工和管理人员必须按照共同的道德原则执行运作。 其行动必须建立在诚信，互惠，忠诚和透明原则的基础上，甚至包括对他人的人权、隐私，个人特点以及他人尊严的尊重和价值实现。 我们坚信企业责任和社会责任的重要性，并承担我们所在工作环境中，特别是在我们的经济活动所触及到的各个国家中应尽的义务。 只有这种态度才能使我们的业务长期可持续发展。

在此背景下，我们制定了自己的行为准则和道德规范，把职业工作中必须遵守的理念和指导方针结合在一起，让我们在经营活动中能够达到更高的目标。这充分反映出，在当地市场和对于所有支持我们的朋友，我行始终追求文化认同感，表现出高度的责任心并履行承诺。

正是在这种情况下，制度管理部门作为公司治理框架的支柱之一，独立办公，公正行事，旨在确保机构的业务按照最高的道德和专业标准进行。 为此，制度管理方面运作的三大主要工作有：管理规则监督，反洗钱、打击恐怖主义融资（PLD / CFT）和预防腐败行为。

管理规则监督旨在预防和降低违规及违背道德行为准则的风险。为此，制度管理部门通过其他措施制定内部规范，持续并及时监管，保证符合监管框架的管理规定，并通过员工培训加深制度文化意识。

对于反洗钱/打击恐怖主义融资，通过了解客户（“KYC”），了解员工（“KYE”），了解供应商（“KYS”）并了解合作伙伴（“KYP”），通过及时监控客户的操作以及对新产品和服务的分析，制度管理部门旨在确保BOMCOM BBM银行的构架不为非法来源资金提供渠道，防止非法资金进入经济市场。

反洗钱/打击恐怖主义融资的监督程序同样适用于打击和预防腐败问题，防止BOCOM BBM银行无意中参与非法活动或腐败行为活动，从而确保减轻因此类问题引起的声誉和法律风险。

为了使制度管理部门能够切实履行职责，必须由最高管理层发起并参与解决相关问题，作为机构文化的一部分，要以最高诚信和道德标准要求自己。 因此，BOCOM BBM银行的制度框架也设有制度管理委员会，该委员会直接向董事会报告，委员会每季度或按要求召开会议并批准年度制度计划，审查监管要求，讨论与整个机构的制度管理相关的事项，并制定反洗钱/打击恐怖主义融资指南。 制度管理委员会对以上相关的案件进行评估，对监管机构提出的质疑给予最终回复（有利与否）。

政策

这些政策旨在建立、规范和传播BOCOM BBM银行的活动指导方针、目标、理念、战略决策、企业经营路线或特点。 通过这些政策，董事会和执行委员会可以向所有专业人士推广BOCOM BBM的企业文化、价值观和原则。

BOCOM BBM的关键政策可在下载部分找到。

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